Según LexisNexis, los datos alternativos mejoran la confianza en préstamos y optimizan la evaluación de riesgo.
El informe de LexisNexis Risk Solutions muestra cómo los datos alternativos aumentan la confianza en los préstamos. Estos datos optimizan la evaluación de riesgos en tiempos de morosidad. El futuro del crédito se apoya en datos alternativos
El reciente Informe Global de Confianza en Préstamos de LexisNexis explora cómo las instituciones financieras ajustan sus modelos de riesgo ante la morosidad creciente. Según el informe, el 40% de las instituciones ha reportado un aumento de morosidad. Esto impulsa un enfoque en los datos alternativos para optimizar la visibilidad de la solvencia.
Estos datos incluyen información sobre eventos de vida y comportamientos de búsqueda de crédito digital. Permiten una visión más completa de la solvencia del consumidor.
Nuevas estrategias para enfrentar desafíos financieros Los prestamistas enfrentan un entorno desafiante en sus operaciones de crédito. Según el estudio, el 91% espera que la morosidad aumente o se mantenga en los próximos 12 meses. Las instituciones financieras también encuentran difícil atraer prestatarios calificados y retener a sus clientes actuales. Por esto, recurren a fuentes de información alternativa para complementar los datos tradicionales.
La confianza en los datos tradicionales de crédito está disminuyendo
El 66% de los encuestados considera integrar más datos alternativos. Esta estrategia busca hacer evaluaciones de riesgo más confiables y reducir riesgos de pérdida en sus carteras.
Kevin King, vicepresidente de riesgo crediticio de LexisNexis, comentó: “Evaluar el crédito solo con datos tradicionales es insuficiente hoy en día. Los datos alternativos ofrecen una visión más detallada”. Esta información facilita decisiones de crédito más informadas y precisas.
Confianza menguante en los datos tradicionales de crédito Globalmente, los prestamistas confían menos en los datos crediticios tradicionales. Según el informe, el 59% considera que los datos tradicionales ya no muestran una visión completa de la capacidad de pago. Cambios regulatorios y prácticas de información han reducido la capacidad predictiva de los datos tradicionales, afectando la seguridad en las decisiones de préstamo.
LexisNexis: futuro del crédito apoyado en datos alternativos
Sin embargo, el 86% de los prestamistas confía más en los datos alternativos que hace un año. Estos datos cubren vacíos en el conocimiento financiero del consumidor y son útiles en varias etapas del ciclo de crédito. Desde la selección hasta la gestión de cobros, estos datos permiten a los prestamistas mejorar el rendimiento de sus carteras en tiempos inciertos.
Creciente adopción de datos alternativos en la evaluación de riesgos La integración de datos alternativos mejora la visibilidad de la solvencia del consumidor. Estos datos incluyen información sobre eventos de vida, como licencias y registros públicos, además de comportamientos de crédito en línea. Esto incluye préstamos de corto plazo, esenciales en la evaluación de la solvencia.
El informe de LexisNexis confirma que los datos alternativos ayudan a las instituciones financieras a fortalecer su posición en el mercado. Estos datos ofrecen una visión integral del consumidor, ayudando a decisiones de crédito más precisas y mitigando riesgos a largo plazo. Conclusión El Informe Global de Confianza en los Préstamos destaca cómo las instituciones financieras están evolucionando sus estrategias. Con la creciente adopción de datos alternativos, la industria se prepara para un futuro donde las decisiones de crédito serán más sólidas. Además, el riesgo de morosidad estará mejor controlado, contribuyendo a un sistema de crédito más estable.Lea también: Alai Secure impulsa la digitalización bancaria en Latinoamérica
El futuro del crédito se apoya en datos alternativos
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